Avvertenza su frodi e truffe

Nel settore finanziario, chiunque può essere vittima di frodi o tentativi di truffa. Qual è la difesa migliore? Informarsi sempre, essere vigili e agire in maniera sicura. Qui di seguito troverai delle informazioni sulle forme più comuni di truffe nel settore dei servizi finanziari, così come consigli importanti e suggerimenti utili per evitare di diventare la prossima vittima!

Esempi delle truffe più comuni

Qui di seguito illustriamo solo alcuni esempi dei tipi più comuni di truffa finanziaria. Tuttavia, è importante ricordare che i frodatori sono sempre impegnati a escogitare nuovi modi per prendere di mira le prossime vittime. Per questo motivo, è necessario rimanere vigili e considerare la possibilità di una frode, anche se le circostanze non corrispondono esattamente a uno degli esempi seguenti. Consigliamo di tenere sempre d'occhio gli avvisi o gli avvertimenti emessi dall'autorità di regolamentazione del Paese nel quale ti trovi, dalle borse oppure da altri operatori di mercato in merito a modelli di attività fraudolente.

Società clonate:
I truffatori possono fingere di appartenere a una società legittima per indurre le persone a trasferire denaro sul loro conto. In alcuni casi, i truffatori possono fingere di rappresentare o far parte di una società di servizi finanziari affidabile, tra cui Interactive Brokers. Lo scopo di questo tipo di truffa attraverso una società clonata è indurre le persone a trasferire il denaro su di un conto che sembra legittimo ma che in realtà appartiene ai truffatori.

Queste truffe spesso prevedono che il truffatore utilizzi il logo o la carta intestata di un'azienda rispettabile, adottando nomi che assomigliano a quelli dell'azienda rispettabile o addirittura utilizzi nomi e indirizzi di persone associate all'azienda reale.

Bisogna sempre diffidare delle chiamate a freddo o delle e-mail che ricevi e che ti chiedono denaro. Verifica che tutte le e-mail utilizzino il vero nome di dominio della società (per IB, interactivebrokers.ie, interactivebrokers.com oppure interactivebrokers.co.uk). Fai particolare attenzione a qualsiasi interazione non richiesta attraverso le piattaforme di social media - Interactive Brokers può promuovere i suoi prodotti e servizi generali sui social media, ma non interagirà mai con i singoli individui attraverso questi canali in relazione al conto o circa la potenziale apertura di un conto. Se non hai la certezza che una comunicazione sia legittima, ti preghiamo di contattare il Servizio Clienti di IB.

È importante ricordare che nel caso in cui tu decida di investire i tuoi soldi con una società non regolamentata, non avrai diritto ai sistemi di compensazione previsti, come per esempio l'Investor Compensation Scheme, il Financial Services Compensation Scheme, l'Investor Protection Fund. Inoltre, non ti sarà possibile ricorrere all'Difensore civico finanziario competente per la risoluzione delle controversie.

Cloni identificati di IBKR

Ecco i soggetti che operano come aziende cloni di IBKR e che la FCA ha identificato: https://www.fca.org.uk/news/warnings/interactive-brokers-clone-fca-authorised-firm.

Attenzione ai campanelli d’allarme!

Ecco alcuni campanelli d’allarme a cui dovresti prestare attenzione se vieni contattato/a da qualcuno che afferma di lavorare per IBKR o di essere comunque un affiliato di IBKR:

• IBKR non effettua chiamate a freddo per contattare consumatori e offrire loro servizi o prodotti. Inoltre, IBKR non fa alcun tipo di raccomandazione circa potenziali investimenti.
• IBKR non interagisce direttamente con i clienti attraverso i canali dei social media.
• IBKR non addebita alcun costo per l'assistenza o la guida nella compilazione di una richiesta di apertura del conto.
• IBKR non addebita alcuna commissione per il prelievo dei fondi.
• IBKR non chiede l'accesso remoto al tuo computer o dispositivo mobile.
• IBKR non ti chiederà mai di effettuare un trasferimento interno o esterno di azioni o denaro per telefono.
• IBKR non ti chiederà di condividere i dati di accesso, in special modo quando questa richiesta viene fatta creando un senso di urgenza (ad esempio, "abbiamo rilevato un tentativo di frode/furto sul tuo conto e abbiamo bisogno dei tuoi dati di accesso per fermarlo/deviarlo" o "siamo stati messi al corrente di un crollo di uno dei prodotti che detieni attualmente e ti aiuteremo a venderlo adesso, prima che perda l'X% del suo valore").

È importante controllare e ricontrollare sempre con chi siamo in contatto!

Se vieni contattato da qualcuno che dichiara di lavorare per un'azienda regolamentata, ricorda quanto segue:

• Verifica nel dettaglio le informazioni su questa società sospetta attraverso il sito web dell'ente regolatore alla quale fa riferimento. Per le affiliate di IBKR in Europa, fai una verifica sui seguenti siti web:
  • Financial Conduct Authority, nel Regno Unito: https://www.fca.org.uk.
  • Central Bank of Ireland, in Irlanda: https://www.centralbank.ie.
  • Central Bank of Hungary (Magyar Nemzeti Bank), in Ungheria: https://www.mnb.hu/web/fooldal.
• Fai attenzione: in alcuni casi i truffatori potrebbero indirizzarti al vero sito web di una società ma usare degli indirizzi di contatto differenti per comunicare con te. Quando intendi contattare la società, utilizza sempre le informazioni reperibili sui siti web delle autorità di regolamentazione locali.
• È possibile contattare IBKR per verificare le informazioni o per segnalare i propri dubbi da questa pagina: Servizio Clienti.
• Potrai sempre verificare i prodotti ed i servizi che offriamo attraverso questi siti: interactivebrokers.co.uk , interactivebrokers.ie oppure interactivebrokers.hu.
• Se non sei titolare di un conto presso IBKR, ti preghiamo di segnalare qualsiasi dubbio di frode alla polizia nella giurisdizione di appartenenza.

Schemi "Pump-and-Dump" oppure "Ramp-and-Dump": con questo tipo di sistema, i truffatori investono in un titolo e poi diffondono informazioni false o fuorvianti per creare una frenesia di acquisto che "pompa" artificialmente il prezzo del titolo. I malintenzionati, quindi, "scaricano" le loro azioni al prezzo gonfiato e smettono di pubblicizzare il titolo, portando gli altri investitori a perdere denaro a causa del crollo del prezzo del titolo. Queste raccomandazioni possono essere presentate come informazioni "scottanti", provenienti da persone "esperte" e rese disponibili grazie a uno status privilegiato o speciale.

I truffatori spesso sfruttano appieno le nuove tecnologie per diffondere informazioni false o fuorvianti sul prezzo delle azioni di una società. Ad esempio, le "raccomandazioni" di trading sono spesso diffuse attraverso app di messaggistica, piattaforme di social media e/o blog web.

Interactive Brokers ha pubblicato ulteriori informazioni relative alla tendenza crescente delle truffe “Ramp-and-Dump” in questa informativa.

Schemi "Trash-and-Cash": questo tipo di truffa è l'esatto contrario degli schemi "pump and dump". Con il metodo Trash-and-Cash, i truffatori fanno circolare false informazioni per incoraggiare le persone a credere che un titolo relativamente illiquido sia destinato a crollare di valore e debba essere venduto. Quando le persone che vedono queste informazioni vendono il titolo, il prezzo crolla e i truffatori intervengono per acquistarlo a un prezzo basso.

"Pension liberation scam": nella maggior parte delle giurisdizioni, le prestazioni pensionistiche sono accessibili solo una volta raggiunta un'età minima per la pensione. L'accesso anticipato è normalmente possibile, ma spesso comporta quelle che vengono definite "penalizzazioni per il ritiro anticipato". Con questa truffa, i truffatori promettono un accesso anticipato alle prestazioni pensionistiche "senza penali" grazie a presunte scappatoie fiscali e utilizzano schemi complessi per erodere i conti pensionistici attraverso commissioni, investimenti, ecc.

Frode di affinità: i truffatori che mettono in atto questo tipo di truffa spesso sono (o fingono di essere) membri del gruppo che stanno cercando di frodare. I truffatori sfruttano l'età oppure l'identità religiosa, etnica, sessuale o professionale della loro vittima per ottenere la sua fiducia, sapendo che è nella natura umana fidarsi di persone simili. La frode di affinità comporta quasi sempre un investimento falso o un investimento in cui il truffatore mente su dettagli importanti (come il rischio di perdita, il track record dell'investimento o il background del promotore dello schema).

Molte frodi di affinità sono schemi Ponzi oppure piramidali nei quali il denaro dato al promotore dai nuovi investitori viene versato agli investitori precedenti per creare l'illusione che il cosiddetto investimento abbia successo. Alla fine, quando l'offerta di denaro degli investitori si esaurisce e gli investitori attuali chiedono di essere pagati, lo schema crolla e gli investitori scoprono che la maggior parte o tutto il loro denaro è sparito.

Per proteggersi dalle frodi in materia di affinità, è necessario effettuare sempre le proprie ricerche e la dovuta diligenza prima di stipulare accordi per l'accettazione di consigli o servizi di investimento. In particolare, dovreste sempre verificare le credenziali della persona o della società che offre il servizio e accertarvi che sia regolamentata per svolgere tale attività controllando il registro dell'autorità di regolamentazione locale.

"Holy Grail scam": i truffatori sono ben consapevoli dell'attrazione esercitata da un sistema di trading detto "Holy Grail" (Santo Graal). Si tratta di qualcosa di incredibile: un fantastico investimento in grado di generare profitti 24 ore su 24, 7 giorni su 7, per 365 giorni all'anno. Il tutto senza rischi o perdite. Una tattica comune è quella di commercializzare una formula o una strategia segreta che promette dei rendimenti straordinari. Fai attenzione alle affermazioni stravaganti e alle testimonianze che sembrano troppo belle per essere vere. Se qualcosa non ti convince, potrebbe trattarsi proprio di una truffa!