Плата за услуги консультанта

Автоматическое выставление счетов

Счет на оплату услуг консультанта, составленный с учетом требований IBKR, выставляется с разрешения клиента на его счет автоматически, используя следующие варианты в любой комбинации:

Процент чистой ликвидационной стоимости

Указывается как процент за год, рассчитывается по отношению к отдельному дню, месяцу, кварталу.

Процент чистой ликвидационной стоимости - счета за месяц/квартал

Ежемесячная/ежеквартальная плата рассчитывается на основе чистой ликвидационной стоимости счета, действующей ставки и числа рабочих дней в конкретном месяце.

Плата будет взиматься с клиентов за то количество рабочих дней, в течение которых действовала соответствующая комиссия.

Плата не списывается, если клиент снимает средства в последний рабочий день месяца.

Комиссия списывается в первый рабочий день (в США) следующего месяца.

Формула:
(чистая ликв. стоимость в последний рабочий день месяца/квартала * ставка) / (число рабочих дней в году / число оплачиваемых дней)
За число рабочих дней в году берется 252
Число оплачиваемых дней – это количество рабочих дней, в течение которых действовала соответствующая комиссия.

Смешанная плата

Установите до пяти различных диапазонов чистой стоимости активов и годовой процент сборов для каждого из них.

Фиксированная плата

Указывается как сумма за год, рассчитывается по отношению к отдельному дню, месяцу, кварталу (распределяется на 252 дня).

Процент ПиУ²

Фиксированный процент от рыночной переоценки ПиУ (положительной или отрицательной) по состоянию на конец каждого периода. Любые изменения указанного процента в течение текущего периода будут применимы на перспективной основе и не будут иметь обратной силы. Если вы вносите изменения в течение периода, то мы разбиваем данный период на две части и плата взимается соответствующим образом. Если на конец расчетного периода значение начисленной платы отрицательно, то плата взиматься не будет. Расчеты могут производиться по двум периодам:

1. Квартально по состоянию на 3/31, 6/30, 9/30 и 12/31. Плата будет начислена спустя 10 дней после завершения квартала.
2. За год по состоянию на 12/31. Плата будет начислена спустя 10 дней после завершения года.

Максимальный процент ПиУ, который вы можете взимать за любой из периодов – 30%.

Порог платы за результативность

Консультанты могут установить порог платы за результативность, указав статическое значение или индекс/эталон. Комиссия может взиматься раз в год или раз в квартал. Комиссия списывается, только если доходность клиента превысит заданный порог. Обращаем внимание, что комиссия и порог начинают действовать только после того, когда клиент примет заданные условия и IBKR внесет эти изменения в систему. Комиссия не может быть списана за прошлые периоды.

Например:

• Статическое значение
  Комиссия начала действовать 1 июля. Консультант взимает годовую комиссию за результативность в размере 20% и устанавливает порог на уровне 10%. В этом случае клиент не платит комиссию, если взвешенная по деньгам доходность на его счете, полученная с 1 июля до 31 декабря, меньше или равна 10%. Если доходность на счете за указанный период составит 50%, то консультант получит 20% от прибыли, превысившей порог (20% от (50%-10%)).
• Эталон
  Комиссия начала действовать 1 июля. Консультант взимает годовую комиссию за результативность в размере 20% и выбирает в качестве эталона S&P 500. Если доходность S&P 500 за указанный период составит 10%, то клиент не платит комиссию, если взвешенная по деньгам доходность на его счете меньше или равна доходности S&P в 10%. Если доходность на счете за указанный период составит 50%, то консультант получит 20% от прибыли, превысившей порог (20% от (50%-10%)).

Метка максимальной стоимости (High Water Mark)

При неустойчивом рынке консультанты, выбравшие в качестве основы для расчета комиссии процент ПиУ, могут применять метку максимальной стоимости к текущему расчетному периоду, чтобы компенсировать убытки за прошлые периоды. Вы можете установить метку максимальной стоимости на странице Клиентские сборы в управлении счетом. Метка максимальной стоимости позволяет консультанту:

• Указать сравнительный период (в кварталах или годах, в зависимости от периода, выбранного для тарифа "Процент ПиУ"). Метка максимальной стоимости ведет учет итоговых убытков за каждый расчетный период в течение указанного сравнительного периода. Убыток в какой-либо период будет добавлен к итоговым убыткам за сравнительный период. Прибыль в какой-либо период будет уменьшать итоговый убыток, отмеченный на данный момент. Консультанты не могут взимать плату с прибыли до тех пор, пока существует итоговый убыток. По умолчанию сравнительный период равен нулю. Метка максимальной стоимости вступает в силу в тот день, когда мы обрабатываем одобренное клиентское соглашение.
• Указать дату, когда метка максимальной стоимости вступит в силу.
• Произвести перерасчет пропорционально выводу и депонированию средств. Если клиент осуществляет снятие или депозит средств в течение расчетного периода, то консультант может пропорционально пересчитать убыток (ПиУ) для этого периода.
• По желанию активировать использование метки максимальной стоимости применительно к убыткам за сравнительный период, введя сумму убытков. Эти убытки могут быть результатом торговли клиента на другом счете или у другого консультанта.

Плата за единицу сделки (акции, контракты, %) - установленная по классу валюты/актива
(например, акции, опционы, фьючерсы и т.д.)

Плата за единицу сделки может быть указана как абсолютная надбавка к/поверх стандартных комиссий IBKR, как процент от сборов IBKR, или как абсолютная сумма (стандартные комиссии IBKR будут из этой суммы вычтены). Согласно нормативным ограничениям плата за единицу сделки не доступна для лиц, проживающих на территории США и странах-протекторатах США, за исключением зарегистрированных консультантов США по товарным сделкам, которым разрешено назначать плату за единицу сделки для фьючерсов. Более подробные сведения о плате за единицу сделки можно найти на странице Надбавки для клиентов брокера.

См. примеры автоматических счетов.

Отправляйте клиентам оповещения о выставленных счетах

Чтобы помочь консультантам, выставляющим клиентам счета посредством систем IBKR по автоматическому расчету, в выполнении нормативных требований, мы можем по запросу отправлять клиентам инвойсы с подробным описанием снятых с них сборов, когда эта выплата произойдет. В этих оповещениях будет описан метод расчета и сумма платы, а также охватываемый период.

В некоторых случаях, согласно кастодиальному регламенту, консультанты (или их брокеры) обязаны отправлять такие инвойсы клиентам, использующим автоматическое выставление счетов. (Такая необходимость также может возникнуть, если вы распоряжаетесь чужими активами в рамках положений SEC или вашего штата). Ознакомьтесь с региональными правилами (или правилами SEC), применимыми к вашей компании, чтобы определить, должна ли IBKR отправлять соответствующие счета вашим клиентам.

Вы можете выбрать способ отправки этих писем (по электронной почте или в "Центре сообщений" службы поддержки) или отказаться от их рассылки на портале консультантов. Обращаем внимание, что по умолчанию для консультантов, зарегистрированных в США, будет активирована рассылка оповещений при подаче заявки на открытие счета. Для всех других консультантов: ваши клиенты НЕ ПОЛУЧАЮТ таких уведомлений, и если вы хотите, чтобы IBKR отправляла оповещения вашим клиентам, необходимо сообщить об этом на портале консультантов. Независимо от того, активирована ли эта функция или нет, все сборы консультанта, произведенные через IB, отражаются в выписке по операциям клиента.

Электронные инвойсы

Консультанты могут отправлять клиентам электронные счета со страницы Выставление счетов на портале (выберите Управление и инструменты > Сборы и выставление счетов > Выставление счетов). Прежде чем вы сможете отправлять клиентам счета на оплату, вам необходимо настроить для них автоматические ежемесячные/ежеквартальные счета на странице Настройка клиентских сборов на портале (выберите Управление и инструменты > Сборы и выставление счетов > Сборы > Настройка клиентских сборов).

Вы должны указать максимальный процент от чистой стоимости активов (Net Asset Value, NAV) клиента, который может взиматься в качестве сбора консультанта в месяц или квартал. После этого ваш клиент должен подтвердить этот лимит.

Затем вы рассчитываете сумму сборов в соответствии с установленным лимитом и в любое время текущего периода отправляете электронный счет каждому отдельному клиенту. Необходимая сумма (в пределах действующего лимита) будет автоматически переведена со счета клиента на счет консультанта.

Счета, отправленные до 17:30 EST, будут обработаны IBKR в тот же день (ночь в США) и отображены в отчетах за этот день. Счета, отправленные после 17:30 EST, будут обработаны IBKR на следующий рабочий день. Вы можете отправить счета не более десяти клиентам за один раз, и не более одного счета в день каждому клиенту.

Вы также можете загрузить csv-файл (значения, разделяемые запятой) с данными группы счетов. Файл должен включать поля со следующими данными:

• Номер счета клиента;
• Сумма (в базовой валюте счета клиента);
• Номер счета инвестиционного управляющего (только в случае, если счет будет оплачен инвестиционным управляющим);
• Комментарий (необязательно).

Лимиты счетов (в процентах)

При конфигурации комиссий и шаблонов сборов с клиентов необходимо указать максимальную возможную сумму комиссии в виде процента от чистой стоимости активов клиента. Сборы можно взимать каждый месяц или квартал.

Чтобы рассчитать возможные сборы, мы смотрим на предыдущий период и вычисляем сумму, которую согласился выплачивать ваш клиент.

Лимит рассчитывается путем умножения годовой процентной ставки на стоимость вашего счета в конце каждого рабочего дня предыдущего периода (месяца или квартала) и деления полученного значения на среднее число рабочих дней в году. Сумма всех значений за день в течение предыдущего период принимается за максимум, который вы сможете начислить за текущий период.

(Лимит в % * конечная NAV клиента) / 252
Где 252 – это среднее число рабочих дней в году.

Например:

• Если вы установите новый лимит сборов в месяц 1 июля, то не сможете выставлять счета до 1 августа. Лимит сборов в августе будет зависеть от процентного порога, который был установлен и рассчитан в июле.
• Если для сборов с клиента указан процентный лимит в месяц, а в апреле вы выставляете ему счет, то порог будет зависеть от дневной чистой стоимости активов (NAV) клиента в марте. Вы можете отправить несколько инвойсов, но общая сумма не должна превышать заданный для этого периода лимит.

Лимиты счетов для новых клиентов

Вы можете взимать комиссию с новых клиентов в течение определенного периода после того, как счет был открыт и пополнен, в зависимости от стоимости счета клиента на момент выставления инвойса. Выставить инвойс можно в течение 30 дней после открытия и пополнения счета при списании комиссии ежемесячно и в течение 90 дней после открытия и пополнения счета при списании комиссии ежеквартально.

• Чтобы рассчитать лимит, сначала процент делится на количество расчетных периодов в году (12 для ежемесячных сборов, 4 – для ежеквартальных);
• Затем полученное значение умножается на стоимость счета.

После окончания этих начальных переходных периодов будут применяться стандартные методы расчета.