Programm zur Optimierung der Aktienrendite
Programm zur Optimierung der Aktienrendite
Verdienen Sie zusätzliches Einkommen, indem Sie Ihre voll eingezahlten Aktien verleihen.
Programmübersicht
Verdienen Sie zusätzliches Einkommen mit den voll eingezahlten Aktien in Ihrem Konto, indem Sie IBKR gestatten, Aktien bei Ihnen auszuleihen. Im Gegenzug erhalten Sie eine Barsicherheit. Anschließend werden diese Aktien an andere Trader ausgeliehen, die diese Aktien für Leerverkäufe nutzen möchten und bereit sind, dafür Zinsen zu zahlen.
Für jeden Tag, an dem Ihre Aktien verliehen sind, erhalten Sie Zinsen auf die Sicherheit (US-Staatspapiere oder Bargeld), die in Ihrem Konto für die Leihe hinterlegt wurde. Diese Zinsen richten sich nach den Marktzinssätzen.
IBKR zahlt Ihnen 50 % eines marktüblichen Satzes.1
Das Programm steht qualifizierten Kundinnen und Kunden von IBKR2 zur Verfügung, die für ein Margin-Konto zugelassen wurden oder über ein Cash-Konto mit mehr als 50.000 USD Eigenkapital verfügen.
Vorteile
Einfach und automatisch
IBKR kümmert sich komplett um den Aktienverleih. Sobald Sie sich angemeldet haben, prüft IBKR Ihre voll eingezahlten Aktien automatisch. Falls Sie Aktien besitzen, die am Markt für die Wertpapierleihe nachgefragt werden, leiht IBKR diese Aktien von Ihnen aus, hinterlegt dafür eine Sicherheit (entweder US-Staatspapiere oder Bargeld) und verleiht dann die Aktien.
Vollständige Transparenz
Wenn Ihre Aktien ausgeliehen sind, sehen Sie den Zinssatz, der Ihnen auf die Sicherheit (US-Staatspapiere oder Bargeld) gezahlt wird, sowie die Beträge, die IBKR durch den Verleih dieser Aktien einnimmt.1
Zusätzliche Einkünfte
Für jeden Tag, an dem Ihre Aktien verliehen sind, erhalten Sie Zinsen auf die Sicherheit (US-Staatspapiere oder Bargeld), die in Ihrem Konto für die Leihe hinterlegt wurde. Diese Zinsen richten sich nach den Marktzinssätzen.
Uneingeschränkter Handel mit verliehenen Aktien
Die verliehenen Aktien werden auf Ihrem Kontoauszug mit dem Hinweis versehen, dass sie ausgeliehen sind. Sie sind jedoch weiterhin Eigentümer der Aktien. Das bedeutet, dass Sie weiterhin das Marktrisiko für diese Aktien tragen und Gewinne (oder Verluste) bei Aktienkursveränderungen verzeichnen. Sie können Ihre Aktien jederzeit verkaufen sowie Ihre Teilnahme jederzeit und ohne Angabe von Gründen beenden.
Beispiel:
XYZ wird aktuell zu einem Kurs von 75,00 USD je Aktie gehandelt. Sie verfügen über eine Long-Position von 5.000 Aktien von XYZ mit einem Marktwert von 375.000,00 USD. XYZ wird am Markt nachgefragt und der marktübliche Zinssatz liegt bei 9 %.
Sie melden sich bei IBKRs Programm zur Optimierung der Aktienrendite an und IBKR leiht 5.000 Ihrer XYZ-Aktien aus. IBKR zahlt Ihnen Zinsen auf die Sicherheit (US-Staatspapiere oder Bargeld) in Höhe von: 375.000 USD × 4,5 % = 16.875,00 USD.
Sie könnten somit 16.875,00 USD pro Jahr mit Aktien verdienen, die Sie bereits besitzen.3
Warnung: Bei diesen Zahlen handelt es sich lediglich um Schätzungen. Sie sind kein zuverlässiger Maßstab für die zukünftige Performance dieses Programms.
Wer kann teilnehmen?
Das Programm zur Optimierung der Aktienrendite ist für qualifizierte Kundinnen und Kunden von IBKR1 verfügbar, die für ein Margin-Konto zugelassen wurden oder über ein Cash-Konto mit mehr als 50.000 USD Eigenkapital (oder einem entsprechenden Betrag in einer anderen Währung) verfügen.
Für einen Verleih kommen ausschließlich „voll eingezahlte Aktien“ (d. h. Aktien, die nicht auf Margin gehalten werden) und „Überschuss-Margin-Aktien“ (d. h. Aktien, die auf Margin gehalten werden, aber deren Marktwert größer ist als 140 % Ihres Margin-Guthabens).
Zu berücksichtigende Aspekte und Risiken
Ausgeliehene Aktien werden ggf. nicht durch den SIPC geschützt.
Der „Securities Investor Protection Act of 1970“ bietet unter Umständen keinen Schutz für verliehene Aktien. Daher ist IBKR gemäß Vorschriften der SEC dazu verpflichtet, eine Sicherheit in Höhe des Werts Ihrer Aktien in bar oder in Form von US-Staatspapieren zu zahlen, um Sie für den höchst unwahrscheinlichen Fall abzusichern, dass Sie Ihre Aktien nicht zurückerhalten.
Ausgeliehene Aktien werden in der Regel für Leerverkäufe verwendet.
Aktien sind am Leihmarkt gefragt, da andere Trader diese für Leerverkäufe ausleihen möchten, wodurch sich ggf. der Wert der Aktien verändern kann.
Die Leihgebührensätze ändern sich häufig.
Diese Sätze sowie Zinssätze können um mehr als 50 % fallen (oder steigen).
Die Aktienleihe kann jederzeit von IBKR beendet werden.
Ebenso kann IBKR nicht garantieren, dass alle zum Verleih geeigneten Aktien auch tatsächlich verliehen werden.
Die Stimmrechte werden an die Person übertragen, die die Aktien ausleiht.
Wenn Sie Wertpapiere verliehen haben, verlieren Sie für diesen Zeitraum das Recht, durch einen Bevollmächtigten Ihre Stimme abgeben zu lassen.
Wenn Sie Ihre Aktie verkaufen oder beleihen oder Barguthaben von Ihrem Margin-Konto abheben, wird der Verleih sofort beendet.
Wenn Sie Ihre voll eingezahlten, ausgeliehenen Aktien verkaufen oder wenn Sie die Aktien beleihen oder Barguthaben von Ihrem Margin-Konto abheben (sodass Ihre Wertpapiere zu Margin-Wertpapieren werden und nicht mehr als voll eingezahlte Aktien oder Margin-Überschuss-Aktien gelten), wird der Verleih sofort beendet und Sie erhalten keine weiteren Zinsen für den Verleih.
Weiterführende Informationen
- Weitere Informationen zu den Risiken und Besonderheiten dieses Programms finden Sie hier.
- Melden Sie sich im Client Portal für IBKRs Programm zur Optimierung der Aktienrendite an. Öffnen Sie dazu die Kontoeinstellungen mit der Konfigurationstabelle.
- Weitere Informationen können Sie unserer FAQ-Seite entnehmen.
Warnungen: Das mit diesem Programm erzielbare Einkommen kann sowohl steigen als auch fallen. Wechselkursänderungen können sich unter Umständen auf dieses Programm auswirken.
Offenlegungen
- Der marktübliche Satz errechnet sich einerseits durch die Sätze für Aktien, die IBKR von anderen geliehen bzw. selbst verliehen hat, und Drittanbieter-Marktdaten andererseits.
- Nicht alle Kundinnen und Kunden sind zur Teilnahme am Programm zur Optimierung der Aktienrendite berechtigt. Kundinnen und Kunden von IB India und IB Japan sind derzeit NICHT teilnahmeberechtigt. Kundinnen und Kunden von IB LLC, IB Canada, IB Ireland, IB Central Europe, IB Hong Kong, IB Singapore, IB UK sowie japanischen und indischen Kunden, die über IBLLC handeln, steht die Teilnahme offen. Kundinnen und Kunden von IB Australia sind ggf. für Derivate des Programms zugelassen.
- Indikativ.