Beratungsgebühren

Automatische Rechnungsstellung

Die von IBKR berechneten Beratungsgebühren werden dem Kundenkonto automatisch mittels einer Blankokundenvollmacht in Rechnung gestellt, wobei die folgenden Methoden in beliebiger Kombination verwendet werden können:

Anteil des Nettoliquidationswerts in Prozent

Eingegeben als auf das Jahr hochgerechneter Prozentsatz mit täglicher, monatlicher oder vierteljährlicher Anwendung.

Anteil des Nettoliquidationswerts in Prozent – Rechnungsstellung zum Monats-/Quartalsende

Die Gebühr zum Monats-/Quartalsende wird anhand des Nettoliquidationswerts zum Monats-/Quartalsende, dem Gebührensatz sowie der Anzahl an Geschäftstagen eines bestimmten monatlichen Zeitraums berechnet.

Die Kundenkonten werden entsprechend für die Anzahl an Geschäftstagen im jeweiligen Monat belastet, für den die Gebührenkonfiguration aktiviert wurde.

Kundenkonten werden nicht belastet, wenn Einlagen am letzten Geschäftstag des monatlichen Zeitraums ausgezahlt werden.

Die Gebühren werden am ersten US-Geschäftstag des Folgemonats erhoben.

Formel:
(Letzter Geschäftstag des Monats/NLV-Betrag für das Quartal × Gebührensatz) / (Anzahl an Geschäftstagen pro Jahr / Anzahl an Gebührentagen)
- Anzahl an Geschäftstagen pro Jahr ist festgelegt auf 252
- Bei der Anzahl an Gebührentagen handelt es sich um die Anzahl an Geschäftstagen in dem jeweiligen Monat, für den die Gebührenkonfiguration aktiviert wurde.

Mischgebühr

Geben Sie bis zu 5 separate Nettovermögenswertbereiche sowie einen auf das Jahr umgerechneten Gebühren-Prozentsatz für jeden Bereich ein.

Pauschalgebühr

Eingegeben als auf das Jahr umgerechneter Betrag mit täglicher, monatlicher oder vierteljährlicher Anwendung (verteilt auf 252 Tage).

Anteil des G&V in Prozent²

Ein fester Prozentsatz wird am Ende jedes Abrechnungszeitraums auf den Mark-to-Market-G&V (positiv oder negativ) angewendet. Änderungen des Prozentsatzes im Laufe einer Abrechnungsperiode werden ausschließlich für die zukünftige Anwendung und nicht rückwirkend wirksam. Das heißt, wenn Sie im Laufe einer Abrechnungsperiode Änderungen vornehmen, wird diese Periode in zwei Abschnitte unterteilt, für die zwei verschiedene Gebühren gelten. Falls sich am Ende der Abrechnungsperiode bei der Berechnung der kumulierten Gebühren ein negativer Betrag ergibt, wird keine Gebühr abgebucht. Für diese Berechnung können zwei mögliche Zeiträume ausgewählt werden:

1. Quartalsweise zum 31. März, 30. Juni, 30. September und 31. Dezember. Die Gebühren werden jeweils 10 Tage nach Quartalsende abgebucht.
2. Jährlich zum 31. Dezember. Die Gebühren werden jeweils 10 Tage nach Jahresende abgebucht.

Der maximale Prozentsatz des G&V, den Sie für einen der vorstehend genannten Zeiträume erheben können, beträgt 30 %.

Schwellenwert für die Performance-Gebühr

Berater/-innen können eine feste Zahl oder einen Index/Benchmark für die Performance-Gebühr verwenden. Diese Gebühr kann monatlich oder vierteljährlich ausgezahlt werden. Die Gebühr kann erst dann erhoben werden, wenn die Performance des Kundenkontos den Grenzwert für die Gebühr überschreitet. Es sei angemerkt, dass Performance-Gebühren und die damit verbundenen Grenzwerte ab dem Zeitpunkt erhoben werden, zu dem die Gebührenstruktur von der Kundin oder dem Kunden akzeptiert und von IBKR verarbeitet wurde. Die Gebühren und Grenzwerte können nicht rückwirkend angewendet werden.

Beispiel:

• Statisch
  Die Gebührenregelung gilt ab 1. Juli. Der Berater legt eine jährliche Performance-Gebühr in Höhe von 20 % und einen Schwellenwert von 10 % fest. Falls die jährliche geldgewichtete Rendite des Kundenkontos kleiner oder gleich 10 % ist, erhält er gar keine Gebühr von diesem Kunden. Falls aber die Rendite für den abgerechneten Zeitraum bei 50 % liegt, erhält der Berater eine Performance-Gebühr in Höhe von 20 %. (20 % von (50 - 10 %)).
• Benchmark
  Die Gebührenregelung gilt ab 1. Juli. Der Berater legt eine jährliche Performance-Gebühr in Höhe von 20 % fest und verwendet den S&P 500 als Benchmark. Angenommen, dass der S&P 500 für den abgerechneten Zeitraum eine Rendite von 10 % hatte, muss der Kunde keine Gebühr bezahlen, falls die jährliche geldgewichtete Rendite des Kundenkontos kleiner als oder gleich 10 % ist. Falls die Rendite des Kundenkontos für den abgerechneten Zeitraum bei 50 % liegt, erhält der Berater eine Performance-Gebühr in Höhe von 20 % für die Überschussrendite. (20 % von (50 - 10 %)).

High Water Marking

Wenn Sie als Berechnungsgrundlage für Kundengebühren einen Anteil des G&V in Prozent auswählen, können Sie das sogenannte High Water Marking für die Abrechnungsperiode anwenden, um verlustreiche Zeiträume in einem volatilen Marktumfeld auszugleichen. Die High Water Mark können Sie in der Kontoverwaltung auf der Seite Kundengebühren einrichten. Das High Water Marking bietet Ihnen folgende Möglichkeiten:

• Festlegen eines Rückblickszeitraums (z. B. Quartale oder Jahre, entsprechend dem gewählten Zeitraum in der Gebührenstruktur für den Anteil des G&V in Prozent): Das High Water Marking erfasst die kumulativen Verluste pro Abrechnungsperiode innerhalb des definierten Rückblickszeitraums. Wenn es Verluste in einer Abrechnungsperiode gab, werden diese zu den kumulierten Verlusten des Rückblickszeitraums addiert. Ein Gewinn innerhalb einer Rechnungsperiode reduziert die kumulierten Verluste. Berater/-innen können keine gewinnbasierte Gebühr in Rechnung stellen, solange ein kumulativer Verlust besteht. Der Standardwert für den Rückblickszeitraum ist null. Das High Water Marking wird ab dem Tag wirksam, an dem die bestätigte Kundenvereinbarung von uns bearbeitet wird.
• Festlegen, ab welchem Datum das High Water Marking gelten soll.
• Optional eine anteilsmäßige Verrechnung bei Ein- und Auszahlungen: Falls ein Kunde oder eine Kundin innerhalb einer Abrechnungsperiode Ein- oder Auszahlungen tätigt, kann der Verlust (G&V) für diese Periode anteilig verrechnet werden.
• Optional können Sie das High Water Marking mit den Verlusten der vorangegangenen Periode beginnen, indem Sie den Verlustbetrag eingeben. Diese Verluste können auch in einem anderen Konto oder durch externe Beratungsdienste angefallen sein.

Gebühren pro gehandelter Einheit (Anteile, Kontrakte, %) – nach Währung/Anlageklasse
(d. h. Aktien, Optionen, Futures usw.)

Eine Gebühr pro gehandelter Einheit kann festgelegt werden als absoluter Aufschlag zuzüglich zur Standardprovision von IBKR oder als prozentualer Anteil der IBKR-Standardprovision oder als absoluter Gesamtbetrag (die IBKR-Standardprovisionen werden von diesem Betrag abgezogen). Die Option „Gebühren pro gehandelter Einheit“ ist NICHT für Personen mit Wohnsitz in den USA oder US-Schutzgebieten verfügbar. Hiervon ausgenommen sind US-amerikanische, für den Rohstoffhandel registrierte Berater/-innen, denen die Verwendung einer Gebührenstruktur auf Pro-Trade-Basis für Futures gestattet ist. Weitere Einzelheiten zu Gebühren pro gehandelter Einheit finden Sie auf der Seite Broker-Kundenaufschläge.

Siehe die konkreten Beispiele zur automatischen Rechnungsstellung.

Benachrichtigungen zu Gebührenrechnungen versenden

Wenn Sie eine der automatischen Gebührenberechnungsmethoden von IBKR nutzen, unterstützen wir Sie dabei, Ihre Compliance-Pflichten zu erfüllen. Zu diesem Zweck können wir Ihren Kundinnen und Kunden Rechnungen mit allen Details zu den automatisch berechneten und eingezogenen Beratungsgebühren zusenden, wenn die tatsächliche Abbuchung dieser Gebühren erfolgt. In diesen Benachrichtigungen informieren wir auch über die verwendete Gebühren-Berechnungsmethode sowie über die Gebührensumme und den abgedeckten Gebührenzeitraum.

Bestimmte staatliche „Verwahrungsregeln” erfordern, dass Berater/-innen oder deren Broker diese Rechnungen an alle Kundinnen und Kunden senden, die sich für eine automatische Abrechnung von Beratungsggebühren entschieden haben. (Sie müssen diese Rechnungen ggf. auch dann versenden, wenn Sie gemäß den Verwahrregeln der SEC oder Ihres Bundesstaates aus anderen Gründen für die Verwahrung verantwortlich sind.) Bitte überprüfen Sie die für Ihr Unternehmen relevanten bundesstaatlichen (oder SEC-)Vorschriften, um zu bestimmen, ob IBKR diese Rechnungen für Sie an Ihre Kundschaft senden soll.

Im Advisor Portal können Sie festlegen, wie wir diese Benachrichtigungen an Ihre gesamte Kundenbasis versenden sollen: per E-Mail oder über das Mitteilungscenter. Sie können auch festlegen, dass keine Benachrichtigungen gesendet werden sollen. Bitte beachten Sie, dass in den USA registrierte Berater/-innen im Rahmen des Antragsverfahrens standardmäßig hierfür angemeldet werden. Für alle anderen Berater/-innen gilt: Die Kundenmitteilungen werden NICHT automatisch versendet. Sie müssen IBKR damit (über das Advisor Portal) beauftragen. Ungeachtet dessen, ob Sie sich für diese automatischen Rechnungen anmelden, werden alle Beratungsgebühren, die über IBKR abgewickelt werden, auf den Kontoauszügen der Kundenkonten angezeigt.

Elektronische Rechnungen

Berater/-innen können elektronische Rechnungen im Portal unter Rechnungsstellung einreichen (Verwaltung & Tools > Gebühren & Rechnungsstellung > Rechnungsstellung). Bevor Sie Gebührenrechnungen für Kundenkonten einreichen können, müssen Sie zunächst die automatische Rechnungsstellung für die monatliche/vierteljährliche Rechnungsstellung für alle Konten im Portal unter Kundengebühren konfigurieren einstellen (Verwaltung & Tools > Gebühren & Rechnungsstellung > Gebühren > Kundengebühren konfigurieren).

Sie müssen für die Kundin oder den Kunden den maximalen Prozentsatz des Nettoinventarwerts angeben, der monatlich oder vierteljährlich als Beratungsgebühr abgezogen werden kann. Die Kundin bzw. der Kunde muss dieses Limit anschließend bestätigen.

Sie berechnen dann die Gebührenhöhe und übermitteln für jedes Kundenkonto innerhalb des festgelegten Zeitraums eine elektronische Rechnung bis zur Höhe des festgelegten Limits. Der Rechnungsbetrag wird wiederum bis zum festgelegten Limit automatisch vom Kundenkonto auf das Beraterkonto überwiesen.

Rechnungen, die vor 17:30 Uhr, US-Ostküstenzeit, übermittelt werden, werden von IBKR am selben Tag (nachts in den USA) bearbeitet und sind auf den Kontoauszügen des gleichen Tages zu finden. Rechnungen, die IBKR nach 17:30 Uhr, US-Ostküstenzeit, erreichen, werden am nächsten Geschäftstag bearbeitet. Sie können Rechnungen für bis zu zehn Personen gleichzeitig übermitteln, aber nur eine Rechnung pro Kundenkonto am Tag.

Sie können auch eine .csv-Datei (kommagetrennte Werte) hochladen, die mehrere Kundenrechnungen enthält. Die .csv-Datei muss Felder für folgende Angaben enthalten:

• Kundenkontonummer
• Betrag (in der Basiswährung des Kundenkontos)
• Kontonummer des Money Managers (nur falls die Rechnung von einem Money Manager beglichen werden muss)
• Memo (dieses Feld ist optional)

Festlegen prozentualer Deckelungsbeträge bei Rechnungen

Wenn Sie Kundengebühren konfigurieren oder eine Vorlage für Kundengebühren erstellen, müssen Sie ein Höchstlimit für die Rechnungsstellung angeben, das als prozentualer Anteil des Nettoinventarwerts des Kundenkontos festgelegt wird. Sie können Gebühren auf monatlicher oder vierteljährlicher Basis erheben.

Die verwendbaren Gebühren werden wie folgt ermittelt: Wir sehen uns den vorangegangenen Zeitraum an, um den von Ihrer Kundin oder Ihrem Kunden für den aktuellen Zeitraum akzeptierten Gebührenbetrag zu berechnen.

Zur Berechnung des Limits multiplizieren wir am Ende jedes Geschäftstags des vorangegangenen Zeitraums (Monat oder Quartal) den jährlichen Prozentsatz mit Ihrem Kontowert und teilen diesen Betrag durch die durchschnittliche Anzahl an Geschäftstagen pro Jahr. Die Summe der täglichen Werte des vorangegangenen Zeitraums machen den Höchstbetrag aus, den Sie für den aktuellen Zeitraum berechnen können.

(Gebührendeckelung in % × Schluss-NAV des Kundenkontos) / 252,
wobei 252 der durchschnittlichen Anzahl an Geschäftstagen pro Jahr entspricht.

Beispiele:

• Falls Sie eine neue monatliche prozentuale Gebührendeckelung am 1. Juli konfigurieren, können Sie erst am 1. August wieder eine Rechnung stellen. Das Gebührenlimit im August basiert auf dem prozentualen Deckelungsbetrag, den Sie im Juli festgelegt haben.
• Falls für ein Kundenkonto ein prozentualer Deckelungsbetrag auf Monatsbasis konfiguriert wurde und Sie sich im Portal anmelden, um eine Kundenrechnung für April zu versenden, wird der zulässige Gebührenbetrag auf Basis des täglichen Nettoinvetarwerts (NAV, net asset value) des Kundenkontos im Monat März ermittelt. Sie können mehrere Rechnungen übermitteln, aber der Gesamtbetrag darf das Limit für den relevanten Zeitraum nicht überschreiten.

Grenzbeträge für die Rechnungsstellung bei Neukunden:

Stellen Sie neuen Kundinnen und Kunden für einen begrenzten Zeitraum nach der Kontoeröffnung oder ersten Einzahlung eine Rechnung aus, die auf dem Kundenkontowert zum Zeitpunkt der Rechnungsstellung basiert. Rechnungen können innerhalb von 30 Tagen, nachdem ein neues Konto mit monatlicher Rechnungsstellung eröffnet oder nachdem zum ersten Mal Guthaben eingezahlt wurde, bzw. 90 Tage, nachdem ein neues Konto mit vierteljährlicher Rechnungsstellung eröffnet oder nachdem zum ersten Mal Guthaben eingezahlt wurde, eingereicht werden.

• Um den Gebührensatz für eine Periode zu ermitteln, wird die folgende Formel angewendet: Die Gebühr geteilt durch die Anzahl an Zahlungsperioden pro Jahr (12 = monatlich, 4 = vierteljährlich).
• Multiplizieren Sie die Gebühr für die Zahlungsperiode mit dem Kontowert.

Nach diesen Übergangsfristen gilt unsere standardmäßige Rechnungsstellungsstruktur.